Mejores Plataformas de Crowdfunding Inmobiliario en España

Debido a sus atractivas características de inversión, la industria inmobiliaria se está expandiendo rápidamente y ocupando más posiciones en las carteras de los inversores. Sin embargo, debido a los grandes requisitos de capital, históricamente este mercado ha sido accesible exclusivamente para inversores ricos e institucionales. Las plataformas de crowdfunding inmobiliario han intervenido para satisfacer esta necesidad, permitiendo que todos inviertan en este sector de alto rendimiento independientemente de su capital. Aunque el crowdfunding inmobiliario se ha vuelto muy popular entre los inversores europeos, especialmente los inversores españoles, todavía se encuentra en sus primeras etapas en comparación con otras opciones de inversión, con muchas plataformas operando en todo el continente y miles de proyectos financiados.

En este artículo, repasaremos los factores más importantes a tener en cuenta al buscar las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario y presentaremos una lista de algunas de las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario para inversores que viven en España.

¿Qué es el crowdfunding inmobiliario?

El crowdfunding inmobiliario es una técnica utilizada por los desarrolladores para obtener efectivo y financiar sus proyectos de “la multitud”, ya sea para remodelación, construcción o simplemente gestión de alquileres. Las plataformas de crowdfunding inmobiliario conectan a los desarrolladores con inversores potenciales, que pueden querer exponerse a bienes raíces con una pequeña cantidad de dinero y obtener un buen interés a cambio. A diferencia de la propiedad directa de la propiedad, los inversores no tienen que preocuparse por la administración de la propiedad o el papeleo. Simplemente invierten y el interés que ganan está determinado principalmente por el tipo de proyecto.

Sobre el Crowdfunding Inmobiliario en España

El crowdfunding ya se ha generalizado en el sector inmobiliario, con un mercado estimado en 10.780 millones de dólares en 2021. Según Statista, se espera que el valor total de transacción de la captación de capital digital, que incluye varios tipos de crowdfunding, alcance los 274,10 millones de dólares en 2023. Cuando se trata de crowdfunding inmobiliario, muchas plataformas ofrecen oportunidades de inversión en España, mientras que otras permiten a los inversores españoles participar en proyectos de inversión inmobiliaria en otros países europeos.

A la hora de buscar la plataforma que mejor se adapte a tus necesidades, se deben examinar varios factores. Para crear una cartera con exposición inmobiliaria diversificada, es posible que desee buscar una plataforma que ofrezca oportunidades de inversión en varios países. Por otro lado, si planea tomar sus ganancias de forma regular, debe mirar la estructura de tarifas (particularmente las tarifas de retiro). Además, es posible que desee elegir una plataforma con un mercado secundario si desea liquidar sus tenencias fácilmente. Finalmente, si usted es un inversor más reacio al riesgo, es posible que desee consultar el historial de la plataforma y la tasa de incumplimiento de sus proyectos anteriores.

Mejores Plataformas de Crowdfunding Inmobiliario en España

Evaluamos varias plataformas que permiten a los inversores españoles invertir en bienes raíces u ofrecer oportunidades de inversión inmobiliaria en España, y puede encontrar una breve descripción de cada una a continuación, ya sea que esté buscando oportunidades de inversión locales o internacionales.

Crowdestate

Crowdestate es una de las plataformas de inversión inmobiliaria más conocidas de Europa. La plataforma ofrece excelentes oportunidades de diversificación, ya que sus proyectos incluyen varios tipos de propiedades (edificios residenciales, comerciales, de oficinas y sanitarios) y están repartidos por toda Europa (Estonia, Finlandia, Letonia, Polonia, Eslovaquia, Rumanía, Italia y Portugal). Crowdestate se fundó en 2014 y sus proyectos incluyen alquiler, desarrollo y renovación, además de financiamiento empresarial. Más de 1.100 inversores españoles han utilizado la plataforma para invertir en bienes inmuebles en toda Europa.

Housers

Housers es una plataforma de crowdfunding española que te permite proporcionar financiación a promotores inmobiliarios invirtiendo en préstamos inmobiliarios. Fue fundada en 2015 y se enfoca en oportunidades de inversión residencial.

Inveslar

Con sede en Barcelona, Inveslar es una plataforma de crowdfunding inmobiliario que proporciona la propiedad parcial de acciones de propiedades a cambio de un rendimiento obtenido de los inquilinos o de la apreciación del valor de la propiedad. Fue fundada en 2016.

EstateGuru

Con sede en Estonia, EstateGuru es una plataforma de crowdfunding de bienes raíces que se enfoca principalmente en préstamos respaldados por propiedades a corto plazo (el plazo promedio del préstamo es de 14 meses). Los proyectos inmobiliarios cubren varios países europeos, como Estonia, Lituania, Alemania, Letonia, Finlandia, España, Portugal y Suecia. Fue fundada en 2014.

Bergfürst

Fundada en 2012, Bergfürst da acceso a préstamos inmobiliarios para proyectos en Alemania, Austria y España. La duración media de los proyectos es de entre 2 y 3 años.

Características de las plataformas de crowdfunding inmobiliario

Al considerar las plataformas de financiación colectiva de bienes raíces, es importante tener en cuenta las características principales de la plataforma, como el saldo mínimo de la cuenta, las tarifas cobradas, la disponibilidad del mercado secundario y la inversión automática.

• Comisiones: A diferencia de los brokers en España, que cobran una comisión o un margen en cada transacción, las plataformas de crowdfunding inmobiliario no cobran comisiones a los prestamistas (personas como tú), sino que se las cobran a los prestatarios. Aún así, algunas plataformas pueden cobrar comisiones por los retiros o imponer una tarifa de éxito siempre que el retorno de la inversión esté por encima de cierta tasa.
• Mercado secundario: muchas plataformas ofrecen mercados secundarios donde los inversores pueden vender sus inversiones y salir de sus posiciones en cualquier momento. Algunas plataformas cobran una tarifa por las transacciones ejecutadas en el mercado secundario, por lo que vale la pena verificar esas tarifas antes de continuar con la transacción.
• Inversión automática: algunas plataformas ofrecen una función de «inversión automática» que permite a los inversores invertir automáticamente los fondos disponibles en función de criterios predeterminados.

Comparativa de características de las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario en España

Plataforma	Mínimo de cuenta	Tarifas	Mercado secundario	Auto-inversión
Crowdestate	€100	Sin tarifas en depósitos o retiros	Sí (sujeto a tarifas del 2%)	Sí
Housers	€300	2.5 €/mes en caso de inactividad	No disponible	Sí
Inveslar	€100	Sin tarifas en depósitos o retiros	Sí	No
EstateGuru	€50	€1 por retiro, tarifa de inactividad de 2.5€/mes	Sí (sujeto a tarifas del 2%)	Sí
Bergfürst	€10	Sin tarifas	Sí (sujeto a una tarifa de €10 por listado/compra)	Sí

Cada plataforma de crowdfunding inmobiliario publica métricas clave sobre los proyectos que ha financiado a lo largo de los años. Recomendamos consultar esta página de estadísticas, ya que indica la eficiencia de la plataforma para ofrecer proyectos exitosos y rentables a los inversores. Algunas métricas clave se presentan en la siguiente tabla, como la cantidad de inversores, la cantidad de proyectos financiados, el rendimiento histórico y la cantidad acumulada recaudada.

Comparando algunas métricas de las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario disponibles para inversores españoles

Plataforma	Número de inversores	Número de proyectos	Retorno histórico	Cantidad acumulada recaudada
Crowdestate	65K+	610+	9.43%	€126 M+
Housers	135K+	360+	8.54%	€137 M+
Inveslar	4K+	90+	No revelado	€4 M+
EstateGuru	154K+	4,850+	10.84%	€680 M+
Bergfürst	104K+	110+	6.40%	€183 M+

¿Por qué Crowdestate es una de las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario para inversores españoles?

Según las tablas de comparación anteriores, creo que Crowdestate se encuentra entre las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario para un inversor español que busca exposición inmobiliaria europea. Aquí hay algunas razones por las que creo que tiene una ventaja sobre otras plataformas y por las que creo que deberías considerarlo cuando busques una plataforma de crowdfunding inmobiliario adecuada:

• Un riguroso proceso de diligencia debida: Crowdestate elige solo las mejores oportunidades de inversión para los inversores después de realizar una exhaustiva verificación de antecedentes sobre la información de los proyectos, los planes comerciales y los modelos financieros.
• Se requiere un saldo mínimo bajo: con solo 100 €, un inversor puede comenzar a invertir desde casi cualquier parte del mundo.
• Mercado secundario disponible y activo: el 33,11% de los inversores están activos en el mercado. Como tal, siempre que un inversor necesite salir del mercado, podría encontrar un comprador potencial más rápido.
• Proyectos diversificados: los proyectos que se ofrecen en la plataforma están bien diversificados geográficamente y en diferentes tipos (financiamiento residencial, comercial y empresarial).
• Estructura de tarifas bajas: a diferencia de varias plataformas de crowdfunding inmobiliario, Crowdestate no cobra ninguna comisión por los retiros. Sin embargo, cobra una comisión del 2 % sobre las transacciones realizadas en el mercado y una tarifa de éxito (normalmente del 20 %) sobre la tasa límite del 8,00 % anual.
• Inversión automática: Crowdestate permite a los inversores invertir automáticamente los fondos disponibles en su cuenta de acuerdo con parámetros específicos, como el monto de la inversión, la tasa de interés esperada, el plazo de inversión, el tipo de inversión y el país.

Conclusión

El crowdfunding inmobiliario es un vehículo de inversión relativamente nuevo en Europa y España, en particular. No obstante, ha aumentado su popularidad en los últimos años a medida que nuevas plataformas han ingresado al mercado y ofrecen proyectos más diversos. Es una estrategia sencilla para aumentar la exposición al sector inmobiliario a un coste barato (en algunos casos, sin coste alguno). Además, los inversores pueden comenzar a invertir con una pequeña suma de dinero. En el lado negativo, mientras que algunas plataformas ofrecen mercados secundarios, el crowdfunding de bienes raíces es menos líquido que otras opciones de inversión como Forex o acciones, las cuales están disponibles a través de corredores conocidos como XTB, Trade Republic o TD Ameritrade.

Este artículo presenta algunas plataformas que consideramos entre las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario disponibles en España. Le recomendamos que consulte sus sitios web, lea sobre los proyectos y verifique el proceso de inversión antes de decidir dónde invertir.