Migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare in Italia

Fino a poco tempo fa, il settore immobiliare era esclusivamente accessibile agli investitori facoltosi o istituzionali. Ma grazie alle piattaforme di crowdfunding immobiliare, investire in questa industria ad alto rendimento è ora accessibile a qualsiasi investitore, indipendentemente dalla quantità di capitale che è disposto a investire. Anche se il crowdfunding immobiliare in Europa, e in Italia in particolare, è ancora agli inizi rispetto ad altre opzioni di investimento, ha acquisito popolarità a causa dei recenti importanti progressi, con molte piattaforme operanti in tutto il continente e migliaia di progetti finanziati.

In questo articolo, copriremo gli aspetti più importanti da considerare alla ricerca delle migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare, nonché un elenco di alcune delle principali piattaforme di crowdfunding immobiliare per gli investitori che vivono in Italia.

Cos’è il crowdfunding immobiliare?

Il crowdfunding immobiliare è una tecnica utilizzata dai sviluppatori per ottenere denaro e finanziare i loro progetti dalla “massa”, sia per la ristrutturazione, la costruzione o semplicemente la gestione degli affitti. Le piattaforme di crowdfunding immobiliare collegano gli sviluppatori con potenziali investitori, che potrebbero voler ottenere esposizione all’immobiliare con una piccola quantità di denaro e guadagnare un buon interesse in cambio. A differenza della proprietà diretta di un immobile, gli investitori non devono preoccuparsi della gestione immobiliare o della burocrazia. Investono semplicemente e l’interesse che guadagnano è determinato principalmente dal tipo di progetto.

Informazioni sul crowdfunding immobiliare in Italia

Il crowdfunding è già diffuso nel settore immobiliare, con un mercato stimato a 10,78 miliardi di dollari nel 2021. Tuttavia, nel 2022, le piattaforme di crowdfunding immobiliare italiane hanno raccolto 145 milioni di euro per 354 progetti, mentre le piattaforme di equity e di prestito hanno raccolto 55 milioni di euro e 90 milioni, rispettivamente. Quando si parla di crowdfunding immobiliare, molte piattaforme offrono opportunità di investimento in Italia, mentre altre consentono agli investitori italiani di impegnarsi in progetti di investimento immobiliare in altri paesi europei.

Quando si cerca la piattaforma più adatta alle proprie esigenze, è necessario esaminare diversi fattori. Per creare un portafoglio con un’esposizione immobiliare diversificata, potresti voler cercare una piattaforma che offra opportunità di investimento da più paesi. D’altra parte, se prevedi di prelevare regolarmente i tuoi guadagni, dovresti esaminare la struttura delle commissioni (in particolare le commissioni di prelievo). Inoltre, potresti voler scegliere una piattaforma con un mercato secondario se desideri liquidare facilmente le tue partecipazioni. Infine, se sei un investitore più avverso al rischio, potresti voler esaminare la cronologia della piattaforma e il tasso di default dei suoi progetti precedenti.

Le migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare in Italia

Abbiamo valutato diverse piattaforme che consentono agli investitori italiani di investire nel settore immobiliare o offrono opportunità di investimento immobiliare in Italia, e puoi trovare una breve panoramica di ciascuna di seguito, sia che tu stia cercando opportunità di investimento locali o internazionali.

Crowdestate

Crowdestate è una delle piattaforme di investimento immobiliare più conosciute in Europa. La piattaforma offre eccellenti opportunità di diversificazione poiché i suoi progetti includono vari tipi di proprietà (residenziali, commerciali, uffici e strutture sanitarie) e sono diffusi in tutta Europa (Estonia, Finlandia, Lettonia, Polonia, Slovacchia, Romania, Italia e Portogallo). Crowdestate è stata fondata nel 2014 e i suoi progetti includono affitto, sviluppo e ristrutturazione, oltre al finanziamento aziendale. La piattaforma offre diverse opportunità in Italia e più di 2.800 investitori italiani hanno utilizzato la piattaforma per investire nel settore immobiliare in tutta Europa.

Muraglia

Fondata nel 2017, Walliance è una piattaforma italiana di crowdfunding immobiliare che offre partecipazioni parziali nel settore immobiliare. Gli investitori beneficiano di redditi da locazione e plusvalenze derivanti dall’apprezzamento del valore della proprietà.

Re-prestatore

Re-Lender è una piattaforma di crowdfunding che consente agli investitori di finanziare sviluppatori immobiliari investendo in prestiti immobiliari. Re-lender fornisce finanziamenti alle imprese in una varietà di settori, tra cui industriale, ecologico, immobiliare e tecnologico. È stata fondata nel 2019 e ha uffici in Spagna e in Italia.

EstateGuru

Con sede in Estonia, EstateGuru è una piattaforma di crowdfunding immobiliare che si concentra principalmente su prestiti garantiti da proprietà a breve termine (la durata media del prestito è di 14 mesi). I progetti immobiliari coprono diversi paesi europei, come Estonia, Lituania, Germania, Lettonia, Finlandia, Spagna, Portogallo e Svezia. È stata fondata nel 2014.

Bulkestate

Bulkestate è una piattaforma di crowdfunding immobiliare estone fondata nel 2016, concentrata sul mercato immobiliare lettone. La piattaforma offre anche una funzione di “acquisto di gruppo”, che consente agli investitori di acquistare direttamente un immobile con uno sconto considerevole.

Caratteristiche delle piattaforme di crowdfunding immobiliare

Quando si considerano le piattaforme di crowdfunding immobiliare, è importante considerare le caratteristiche principali della piattaforma, come il saldo minimo del conto, le commissioni addebitate, la disponibilità sul mercato secondario e gli investimenti automatici.

• Commissioni: a differenza dei broker in Italia, che addebitano una commissione o uno spread su ogni transazione, le piattaforme di crowdfunding immobiliare non addebitano commissioni ai prestatori (persone come te), ma piuttosto le addebitano ai mutuatari. Tuttavia, alcune piattaforme potrebbero applicare commissioni sui prelievi o imporre una commissione di successo ogni volta che il ritorno sull’investimento è superiore a un determinato tasso.
  
• Mercato secondario: molte piattaforme offrono mercati secondari in cui gli investitori possono vendere i loro investimenti e uscire dalle loro posizioni in qualsiasi momento. Alcune piattaforme applicano una commissione sulle transazioni eseguite sul mercato secondario, quindi vale la pena controllare tali commissioni prima di procedere con la transazione.
  
• Investimento automatico: alcune piattaforme offrono una funzione di “investimento automatico” che consente agli investitori di investire automaticamente i fondi disponibili in base a criteri predeterminati.

Caratteristiche a confronto delle migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare in Italia

Piattaforma	Saldo minimo	Commissioni	Mercato secondario	Investimento automatico
Crowdestate	€100	Nessuna commissione su deposito o prelievo	Sì (soggetto a commissioni del 2%)	Sì
Walliance	€500	Nessuna commissione	No	No
Re-Lender	€50	Nessuna commissione	No	No
EstateGuru	€50	€1 per prelievo, commissione di inattività di 2.5€/mese	Sì (soggetto a commissioni del 2%)	Sì
Bulkestate	€50	Nessuna commissione	Non disponibile	Sì

Ogni piattaforma di crowdfunding immobiliare pubblica metriche chiave relative ai progetti che ha finanziato nel corso degli anni. Ti consigliamo di controllare questa pagina delle statistiche in quanto indica l’efficienza della piattaforma nell’offrire progetti di successo e redditizi agli investitori. Alcune metriche chiave sono presentate nella tabella seguente, come il numero di investitori, il numero di progetti finanziati, il rendimento storico e l’importo cumulativo raccolto.

A confronto alcune metriche delle migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare a disposizione degli investitori italiani

Piattaforma	Numero di investitori	Numero di progetti	Rendimento storico	Importo raccolto cumulativo
Crowdestate	65K+	610+	9.43%	€126 M+
Walliance	4K+	40+	12.66%	€92 M+
Re-Lender	30K+	120+	8.00%	€31 M+
EstateGuru	154K+	4,850+	10.84%	€680 M+
Bulkestate	11K+	150+	14.10%	€23M+

Perché Crowdestate è una delle migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare per gli investitori italiani?

Sulla base delle tabelle di confronto di cui sopra, credo che Crowdestate sia tra le migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare per un investitore slovacco alla ricerca di un’esposizione immobiliare europea. Ecco alcuni motivi per cui credo che abbia un vantaggio rispetto ad altre piattaforme e perché penso che dovresti prenderlo in considerazione quando cerchi una piattaforma di crowdfunding immobiliare adatta:

• Un rigoroso processo di due diligence: Crowdestate sceglie solo le migliori opportunità di investimento per gli investitori dopo aver condotto un controllo approfondito delle informazioni sui progetti, dei piani aziendali e dei modelli finanziari.
• È richiesto un saldo minimo basso: con soli € 100, un investitore può iniziare a investire da quasi qualsiasi parte del mondo.
• Mercato secondario disponibile e attivo: il 33,11% degli investitori è attivo nel mercato. Pertanto, ogni volta che un investitore ha bisogno di uscire dal mercato, potrebbe essere in grado di trovare un potenziale acquirente più velocemente.
• Progetti diversificati: i progetti offerti sulla piattaforma sono ben diversificati geograficamente e in diverse tipologie (finanziamento residenziale, commerciale e aziendale).
• Struttura a basso costo: a differenza di molte piattaforme di crowdfunding immobiliare, Crowdestate non addebita alcuna commissione sui prelievi. Tuttavia, addebita una commissione del 2% sulle transazioni condotte sul mercato e una commissione di successo (in genere il 20%) rispetto all’hurdle rate dell’8,00% all’anno.
• Auto-invest: Crowdestate consente agli investitori di investire automaticamente i fondi disponibili nel proprio conto in base a parametri specifici come l’importo dell’investimento, il tasso di interesse previsto, la durata dell’investimento, il tipo di investimento e il paese.

Conclusione

Il crowdfunding immobiliare è un veicolo di investimento relativamente nuovo in Europa e in Italia in particolare. Tuttavia, negli ultimi anni è cresciuto in popolarità con l’ingresso sul mercato di nuove piattaforme che offrono progetti più diversificati. È una semplice strategia per aumentare l’esposizione al settore immobiliare a un costo contenuto (in alcuni casi, senza alcun costo). Inoltre, gli investitori possono iniziare a investire con una piccola somma di denaro. L’aspetto negativo è che mentre alcune piattaforme forniscono mercati secondari, il crowdfunding immobiliare è meno liquido rispetto ad altre opzioni di investimento come Forex o azioni, entrambe disponibili tramite noti broker come XTB, Trade Republic, Trading 212 o gli Stati Uniti basato su TD Ameritrade.

Questo articolo presenta alcune piattaforme che consideriamo tra le migliori piattaforme di crowdfunding immobiliare disponibili in Italia. Ti invitiamo a controllare i loro siti Web, leggere i progetti e controllare il processo di investimento prima di decidere dove investire.