Die risikoärmsten Anlagen bringen jetzt die höchsten Erträge!

Die aktuelle wirtschaftliche Situation und Veränderungen im Risikoverhalten der Banken haben für Immobilien-Schwarmfinanzierung-Investoren eine äußerst attraktive Renditeperspektive eröffnet.

Wir erinnern uns lebhaft an den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank im März 2023, gefolgt von mehreren anderen Schließungen kleinerer US-amerikanischer Geschäftsbanken. Anfang August 2023 hat Moody’s das Kreditrating mehrerer kleiner und mittelgroßer Banken herabgestuft und mehrere große Banken auf ihre Beobachtungsliste für Kreditabstufungen gesetzt.

Diese Ereignisse haben die globale Bankenbranche unter Druck gesetzt und sie gezwungen, ihre Kreditstrategien zur Risikominderung und zur Beruhigung von Regulierungsbehörden, Investoren und Einlegern neu zu überdenken.

Gleichzeitig setzen die großen Zentralbanken ihre Zinserhöhungen fort, und obwohl wir erwarten, dass die Zinserhöhungen letztendlich enden werden, werden die hohen Basiszinsen in naher Zukunft nicht stark sinken.

Aus diesem Druck ergeben sich mehrere Trends, von denen der wichtigste die erzwungene Reduzierung der Immobilienkreditexposition der Banken und die Auslagerung von notleidenden Kreditportfolios sind. Beide Trends scheinen spezialisierten Institutionen und Kleinanlegern im Schwarmfinanzierung zu Gute zu kommen.

In einer kürzlich von Invesco veröffentlichten Studie haben Branchenexperten zukunftsweisende Ansichten zu den Renditeerwartungen und Risiken von Anlageklassen vorgelegt. Die Risiken von Aktien und ihre erwartete jährliche Rendite von etwa 7% sind nicht überraschend. Gleichzeitig sollen historisch niedrig rentierende globale Anleihen nun eine jährliche Rendite von 4% bieten, kombiniert mit recht moderatem Risiko.

Interessanterweise ist das Risikolevel von notleidenden Schulden nun fast gleich hoch wie bei Aktien, aber es wird erwartet, dass die Rendite fast doppelt so hoch ist wie bei Aktien. Obwohl viele institutionelle Investoren den Markt für notleidende Schulden im Auge behalten, haben wir auch mit einigen von ihnen gesprochen, gibt es bisher keine Schwarmfinanzierungsplattformen, die Privatanlegern Zugang zu notleidenden Schulden bieten. Außerdem könnte notleidende Schulden für Privatanleger immer noch zu riskant sein, obwohl sie statistisch gesehen eine bessere Investition als Aktien darstellen. Daher sind wir der Meinung, dass notleidende Schulden ein Bereich für institutionelle Investoren bleiben werden, und Privatanleger sollten sich auf direkt besicherte Hypothekendarlehen konzentrieren.

Die globalen direkt besicherten Hypothekendarlehen bieten derzeit eine beeindruckende jährliche Rendite von 10% oder mehr bei Risiken, die fast so niedrig sind wie bei einem globalen Anleiheportfolio. Mit anderen Worten: Bei einem 4-fach geringeren Risiko als der Aktienmarkt sollen direkt besicherte Darlehen 2-fach mehr Rendite als Aktien bieten.

All das sind gute Nachrichten für Schwarmfinanzierung-Investoren.

Bei Crowdestate bieten wir unseren Investoren sorgfältig ausgewählte, in Euro denominierte, senior besicherte Schwarmfinanzierung-Darlehen mit einer Loan-to-Value-Ratio (LTV) von weniger als 50% und einer jährlichen Rendite von bis zu 16% aus europäischen Immobilienprojekten an. Das Festhalten an diesen großartigen Zinssätzen, solange sie anhalten, würde den Gesamtportfolio-Renditen der Investoren einen schönen Aufschwung verleihen.

Zusammenfassung

• Der Bankensektor steht unter Druck und ist gezwungen, seine Risikoexposition zu reduzieren, insbesondere bei Immobilienkrediten und notleidenden Vermögenswerten.
• Die Verringerung der Geldmenge im Bereich der besicherten Immobilienkredite hat zu steigenden Zinsen geführt und neue attraktive Investitionsmöglichkeiten für Immobilien-Schwarmfinanzierung-Investoren geschaffen.
• Der Sektor der notleidenden Vermögenswerte weist ein sehr interessantes Risiko-Rendite-Profil auf, ist jedoch für Privatanleger nicht verfügbar.
• Besicherte Immobilienkredite bieten derzeit bei einem 4-fach geringeren Risiko als der Aktienmarkt eine 2-fach höhere Rendite als Aktien.

Haben Sie bereits besicherte Immobilienkredite in Ihrem Anlageportfolio?

Die Investition in besicherte Immobilienkredite über Crowdestate ist einfach und unkompliziert. Sie können mit nur wenigen tausend Euro und wenigen Minuten Ihrer Zeit problemlos ein diversifiziertes Portfolio besicherter Hypothekendarlehen aufbauen.